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财务人员工作中常用的excel函数大全

知梧 1841 2022-08-12

本文关于财务人员工作中常用的Excel函数大全。

财务每天都要做大量的表格，尤其是对EXCEL函数要非常了解，不了解Excel财务函数用法的会计，每天都只能苦逼加班。

今天小编就给大家分享几个财务会计经常使用的函数公式。

在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数。

一、财务函数中的参数

未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。

二、财务常用到的函数

使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了。下面给出了财务函数列表。

（1）投资计算函数

（2）折旧计算函数

（3）偿还率计算函数

（4）债券及其他金融函数

在财务函数中有两个常用的变量：f和b。

其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。

b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。

接下来，我们将分别举例，说明几种不同的财务函数在实际工作中的实操应用。

三、财务函数常用的案例场景

1、计算利率：rate函数

举例：想要存6万元5年后到期取出8万元，需要年利率多少？
RATE函数语法如下：
RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])
在E2单元格，输入函数公式：=RATE(A2,0,-B2,C2)

2、零存整取：FV函数

举例：小乔投资10000元，购买了一款理财产品，而且每月固定投资500元，年收益是6%，按月复利计息，2年后本金及收益合计金额是多少呢？
FV函数语法如下：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）
在B6单元格，输入函数公式，并按回车键确认：
=FV（B1/12，B2，-B4，-B3）；

3、整存零取：PV函数

举例：小乔有一笔钱存入银行，银行1年期定期存款利率为3%，希望在之后的30年内，每年从银行取10万元，直到将全部存款取完，小乔现在需要存入多少钱呢？
PV函数，语法如下：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）
在B5单元格，并输入函数公式：=PV（B1，B2，B3）;

4、借款利率：RATE函数

举例：因资金需要，小乔向周瑜借款10万元，约定每季度还款1.2万元，共计3年还清，那么这个借款的利率是多少呢？
RATE函数，语法如下：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）
在B5单元格，并输入函数公式：=RATE（B1，-B2，B3）;

5、理财期数：NPER函数

举例：小乔现有存款10万元，每月工资可以剩余5000元，用于购买理财产品。理财产品的年利率为6%，按月计息，需要连续多少期购买理财产品，才可以使总额达到100万元呢？
NPER函数，语法如下：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[type]）
在B6单元格，并输入以下公式：=NPER（B1/12，-B2，-B3，B4）;

6、每期还款：PMT函数

举例：银行1年期定期存款利率为：3%。小乔现有存款10万元，如果希望在30年后，个人银行存款可以达到100万元，那么小乔在这30年中，需要每年向银行存款多少钱呢？
PMT函数，语法如下：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）
在B6单元格，并输入以下公式：=PMT（B1，B2，-B3，B4）;

7、给定期间计算贷款利息：cumipmt函数

举例：小明向银行贷款60万，30年还清，贷款年利率6.8%，要求计算前5年贷款利息总额是多少？
cumipmt函数，语法如下：CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type) ，即cumipmt(利率，期数，现值，首期，末期，付款时间类型）。
在E2单元格内输入以下公式：
=CUMIPMT(A2,B2,C2,1,5,0）

8、给定期间计算累计偿还的本金总额：cumprinc函数

举例：小明向银行贷款60万，30年还清，贷款年利率6.8%，要求计算前5年偿还本金总额是多少？
CUMPRINC函数，语法如下：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)，即cumprinc(利率，期数，现值，首期，末期，付款时间类型）
在E2单元格内输入以下公式：=CUMPRINC(A2,B2,C2,1,5,0)