财务人员工作中常用的excel函数大全

本文关于财务人员工作中常用的Excel函数大全。

财务每天都要做大量的表格，尤其是对EXCEL函数要非常了解，不了解Excel财务函数用法的会计， 每天都只能苦逼加班。

今天小编就给大家分享几个财务会计经常使用的函数公式。

在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数。

一、财务函数中的参数

未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数 ，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。

二、财务常用到的函数

使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了。下面给出了财务函数列表。

（1）投资计算函数

（2）折旧计算函数

（3）偿还率计算函数

（4）债券及其他金融函数

在财务函数中有两个常用的变量：f和b。

其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。

b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。

接下来，我们将分别举例，说明几种不同的财务函数在实际工作中的实操应用。

三、财务函数常用的案例场景

1、计算利率：rate函数

举例 ：想要存6万元5年后到期取出8万元，需要年利率多少？
RATE函数 语法如下：
RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])
在E2单元格，输入函数公式：=RATE(A2,0,-B2,C2)

2、零存整取：FV函数

举例 ：小乔投资10000元，购买了一款理财产品，而且每月固定投资500元，年收益是6%，按月复利计息，2年后本金及收益合计金额是多少呢？
FV函数 语法如下：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）
在B6单元格，输入函数公式，并按回车键确认：
=FV（B1/12，B2，-B4，-B3）；

3、整存零取：PV函数

举例 ：小乔有一笔钱存入银行，银行1年期定期存款利率为3%，希望在之后的30年内，每年从银行取10万元，直到将全部存款取完，小乔现在需要存入多少钱呢？
PV函数，语法如下：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）
在B5单元格，并输入函数公式：=PV（B1，B2，B3）;

4、借款利率：RATE函数

举例 ：因资金需要，小乔向周瑜借款10万元，约定每季度还款1.2万元，共计3年还清，那么这个借款的利率是多少呢？
RATE函数，语法如下：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）
在B5单元格，并输入函数公式：=RATE（B1，-B2，B3）;

5、理财期数：NPER函数

举例 ：小乔现有存款10万元，每月工资可以剩余5000元，用于购买理财产品。理财产品的年利率为6%，按月计息，需要连续多少期购买理财产品， 才可以使总额达到100万元呢？
NPER函数，语法如下：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[type]）
在B6单元格，并输入以下公式：=NPER（B1/12，-B2，-B3，B4）;

6、每期还款：PMT函数

举例 ：银行1年期定期存款利率为：3%。小乔现有存款10万元，如果希望在30年后，个人银行存款可以达到100万元，那么小乔在这30年中，需要每年向银行存款多少钱呢？
PMT函数，语法如下：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）
在B6单元格，并输入以下公式：=PMT（B1，B2，-B3，B4）;

7、给定期间计算贷款利息：cumipmt函数

举例 ：小明向银行贷款60万，30年还清，贷款年利率6.8%，要求计算前5年贷款利息总额是多少？
cumipmt函数，语法如下：CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type) ，即cumipmt(利率，期数，现值，首期，末期，付款时间类型）。
在E2单元格内输入以下公式：
=CUMIPMT(A2,B2,C2,1,5,0）

8、给定期间计算累计偿还的本金总额：cumprinc函数

举例 ：小明向银行贷款60万，30年还清，贷款年利率6.8%，要求计算前5年偿还本金总额是多少？
CUMPRINC函数，语法如下：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)，即cumprinc(利率，期数，现值，首期，末期，付款时间类型）
在E2单元格内输入以下公式：=CUMPRINC(A2,B2,C2,1,5,0)

四、除了会用函数，财务还需要具备什么硬技能？

做财务，除了每天要通过函数计算大量密密麻麻的数据，少不了的事儿就是做财务报表，如果没有现成的Excel模板和一些高效率的技能，会计每天都会面临痛苦的加班。

入门阶段，财务分析范围主要是包含财务报表、余额表、总账、明细账、序时账等等，财务分析人在这个阶段要解决的问题是：Excel技巧及办公自动化。

但Excel作为财务职业生涯中最频繁使用的软件，总是让人又爱又恨。

基础的财务报表做好了，下一个进阶阶段就是可视化技能了～

具备图表可视化能力，更加直观地展现分析结果，帮助管理层抓住数据本质，是这个阶段的财务分析人必不可少的技能。

试想仅将财务分析结果以数字报告或数字表格的方式呈现在老板的办公桌上，十年如一日，老板会有啥感想？

下面就是小编通过伙伴云数据可视化报表模版制作的财务报表，里面涵盖了财务日报表、年度营收分析报表、合同收款统计报表、项目经营分析报表...分析维度。

上述就是小编为大家整理的财务人员工作中常用的excel函数大全相关内容。

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