【沃土方案--金融】银丰新融-统一监管报送产品（四）

主要应用行业：金融

公司简介：北京银丰新融科技开发有限公司 ( 简称 : 银丰新融 ) 成立于 2000 年，自创立以来一贯专注于金融监管、风险管控等领域的产品研发、咨询服务、信息系统建设，拥有目前国内金融风险领域规模庞大的信息技术服务团队， 是一家同时具备国家级“高新技术企业认定”和“双软认证”的 IT 软件企业，目前拥有1400余人的专业团队，现有金融领域客户260余家，服务网络覆盖全国，银丰新融一直遵循“以客户为中心、在擅长的领域提供专业的服务”的理念，长期致力于国内外的监管动态跟踪，前沿理论研究和产品研发，以及技术创新，为客户提供本地化、一体化的服务与技术支持，努力帮助我们的客户提升金融风险防控的水平。

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方案概述：

1）方案概述及价值

随着我国金融业的不断发展，金融机构的监督管理体制也在不断的革新，银保监会、人民银行和国家外汇管理局等外部监督管理机构为适应国内的金融环境，纷纷提高了对境内各类银行（国有、政策、股份制、农信社、城商、外资银行等）及非银金融机构的统计监管要求。一方面要求金融机构对其上报的数据项进行细分和扩充，另一方面也要求银行不断完善其监管统计系统的使用功能。

同时国产化软硬件生态近些年在我国各个领域得到广泛使用，由此可见国产化生态势在必行，银丰新融独立研发的统一监管报送平台将全力支持国产化生态，满足金融监管及金融机构数据上报的需要，系统借鉴了银保监会、人民银行及外管局等外部监管机构的规则标准，并充分满足监管机构的数据上报需要。系统采用了智能化、人性化的开发理念，为用户管理人员和业务人员打造安全、高效的监管报送平台。

在中原鲲鹏生态创新中心与银丰新融公司共同努力下，银丰新融—统一监管报送产品与鲲鹏硬件进行深度结合，充分发挥鲲鹏芯片精简指令集架构优势，并与GaussDB进行业务改造，满足银行业高并发、高稳定、多容灾的需求。银丰新融统一监管报送平台解决方案将基于华为云底座部署，为用户提供一个具有时效性、全面性的满足监管报送要求的数据报送与管理平台。

统一监管报送平台在满足银保监会、人民银行等系统数据报送需求的基础上，考虑到未来的其他同类监管报送或机构内报表分析需求，完全满足未来监管业务的可扩展性。系统能够支持数据自动采集、交易灵活补录、报表模板灵活定制、上报流程全面管理、报送接口自定义设计、异常数据自动提醒、报送工作辅助支持等的综合性需求，并为金融机构其他系统提供标准化的业务数据共享机制，形成灵活的报表定制及报送管理的处理流程。

建立完善的数据平台：实现各业务系统的数据整合、数据处理、数据分发以及历史数据的归档，为金融机构各类业务管理系统、风险管理系统、外部监管报送系统等诸多系统的建设奠定基础。

建立充分共享、口径一致的数据视图：以规范的形式集中机构的信息资源，强调数据视图在机构范围的一致有效和充分共享，为金融机构应用系统提供基础信息。

建立完善的监管报表模块：包括：1104报表、大集中统计报表、银保监会EAST系统、金融基础数据、存款保险-同一存款人、利率报备监测分析、外汇监管统计报表、支付报表、行内监管统计报表等等。

建立数据标准化和数据质量管理体系：逐步建立数据标准、数据管理和数据质量体系，提升金融机构整体信息资源管理系统应用能力。

2）解决方案架构图

应用案例

1）背景与挑战

随着互联网等技术的快速成熟，在新一代信息技术的作用下，信息化建设构架，业务系统建设方式，基础设施建设等都发生了重大变化。人民银行、银保监会等监管机构对各类金融机够的统计工作要求不断提高，不但报送的数据指针量大大增加，而且对统计系统的要求也不断增强。因此，金融机构一方面在不断完善自身的报送需求，另一方面也在加大报送的自动化流程。

2）客户痛点

数据质量提升：监管机构对金融机构数据治理工作提出硬性要求，明确将数据治理纳入“必须开展且由监管监督”的范畴，要求金融机构建立适应监管数据报送工作需要的信息系统，实现流程控制的程序化，提高监管数据加工的自动化程度

监管数据标准模型：监管数据治理的过程，要求各成员机构以监管数据模型为基准，对机构内数据进行分析梳理，了解成员机构各业务源系统同监管标准的差异性，并制定数据的改善计划。

基层行手工填报工作量繁重：监管数据报送的数据自动化程度不高，需大量手工补录工作，尤其是针对明细级数据报送制度，基层填报人员填报任务非常繁重。

管理流程的自动化控制不足：缺少统一的管理流程，对数据的组织和报送流程的监控缺乏自动化管控机制，未有效落实各层级业务人员填报和汇总数据的管理，难以实现迟漏错报情况统计跟踪和考核评价。

明细类数据报送效率受限：针对明细级数据的初始化、填报、审核等场景，由于用户多、数据量大，系统性能难以支撑大批量的实时数据审核，严重影响了报送进度。

多部门同时填报场景：针对单个指标多条线多人共同填报的特殊管理要求，无法从系统功能上有效控制，导致部分报表数据只能由牵头部门线下组织，无法在平台中将报送职责落实到配合条线的部门。

全过程全操作留痕未落实：随着精细化管理的需要，对监管报送全生命周期的管理，需通过系统手段，记录原始数据、修改过程、补录过程、报出数据，以及在上报、解锁、审批、催报等一系列操作中记录操作人和操作时间等信息，便于落实责任人，有效推进奖惩机制的落实。

补录数据不共享：存在严重的明细数据重复补录情况，多套制度相同数据在不同报送系统多次补录，对补录后的数据没有进行复用，也没有共享给其他制度使用。

跨系统之间数据校验困难：数据存储架构没有统一，数据分散存放在不同的报送系统中，导致在开展跨系统间数据校验时难以保证数据一致性。

3）解决方案优势与价值

国产自主可控夯实安全根基：基于华为鲲鹏云底座部署，集成华为鲲鹏云高阶云服务，从基础设施全栈国产化夯实安全根基。

服务稳定高可用：云化部署，集成华为数据库（GaussDB for openGauss）、云服务器(ECS)、弹性负载均衡器(ELB)等高阶云服务，共同打造具有高扩展性、强稳定性、高可用的信息管理系统，满足金融行业信息管理能力全覆盖的需求。

基于鲲鹏算力的性能提升优势：基于华为鲲鹏云底座部署，对复杂批次任务独立运行，跑批任务独立运行及调度机制，各项监管报送的业务校验规则与逻辑关系、充分发挥各批次任务的计算能力和利用率。

提升规则计算效率：云化部署能够在海量数据环境下提升查询分析类操作性能，为实际业务提供高速查询、高速统计、高速分析及高速加载服务。

产品全面，灵活度高：整合三大监管机构的四十余类监管报表要求，统一权限管理、统一数据调度、统一用户视图、统一机构管理等，各个模块内设符合各自特点的流程处理，可方便协调多个业务部门共同处理监管任务。

实现高效全面的报送协同管理：支持多级机构、多级法人协同管理功能，适应不同性质各类银行的管理需要；可在线填报与脱机编辑、支持自动汇总与人工调整、工作分发及工作统计管理。

全面上报情况的统计监督：支持用户行为操作监控以及工作情况统计监督，能够实现报表填报情况统计、报表退回情况统计、支持行内自定义报表统计、同业信息查询等功能。

方便快捷的报送辅助办公平台：提供了面向业务人员的信息交互与辅助办公平台，根据登录使用者的角色、权限等授权信息，系统将通过短信、邮件、信息发布等多种管道与方式提示提醒每个人的各项待办工作和待处理信息，为操作用户建立了方便、快捷、易操作、易管理的个性化办公环境。

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